Découvrez nos solutions

Conseils patrimoniaux

Faire réaliser un bilan patrimonial sous forme d’audit par un conseiller patrimonial à perpignan permet de faire un point sur votre situation actuelle et vos projets. Cela, dans le but de vous proposer des conseils adaptés et personnalisés correspondant à vos objectifs et à l’évolution de votre patrimoine. tout en mesurant sensiblement les impacts économiques, juridiques et fiscaux de nos préconisations.

Il existe alors différentes solutions possibles selon vos besoins :

• Bilan Patrimonial Global
• Bilan financier
• Bilan prévoyance et retraite
• Bilan successoral

Stratégie financière

Particulier ou professionnel à la recherche d’un conseil en investissements financiers en fonction de votre patrimoine, votre trésorerie, votre horizon de placement et votre profil d’investisseur. L’accès aux meilleures solutions financières à architecture ouverte, l’assurance dans la continuité de vos objectifs et de votre profil dans le temps.

La bonne connaissance de votre profil d’investisseur couplée au rapport rendement/risque qui vous correspond permettra de mettre en place ou optimiser une stratégie financière objective adaptée, en conformité avec la règlementation mise en place par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), permettant de veiller à la protection des investisseurs.

Contrat d’assurances Vie
Contrat d’Assurance Vie Luxembourgeois ou de droit Luxembourgeois
Contrat de Capitalisation
PEA
COMPTE TITRE
PER IN
PEI/PERCOI
Contrat de Capitalisation Personne Morale, France ou Luxembourg

Stratégie immobilière

Votre conseil en gestion vous accompagne tout au long de vos investissements et notamment vos investissements immobiliers. Il est alors possible de vous proposer des investissements immobiliers locatifs qui correspondent à la description géographique, structurelle et patrimoniale que vous recherchez, tels que :

• Immobilier de rendement (location Nue, location meublée, SCPI, programmes Neufs sur toute la France)
• Dispositifs de défiscalisations (Loi Pinel, Malraux, Monuments Historiques, SCPI de Déficits Fonciers…),
• Divers dispositifs (nue-propriété, SCPI viager ou démembrée…).

Concilium expertise & finance vous accompagne dans le choix d’investissement immobilier qui vous correspond tout en mesurant les impacts de cet investissement sur vos revenus, votre fiscalité et votre patrimoine.